Integración vía Webview

Descripción del caso de uso

Esta integración permite a tu empresa resolver con una simple integración de un webview o SDK todo lo necesario para la recopilación de información de su cliente. Resuelve on-boarding de personas humanas y jurídicas. Puede personalizarse con tu estilo y brindar una experiencia in-app a tu cliente.

También soporta on-boarding utilizando un web browser y equipos de escritorio

Documentación solicitada

Integración y personalización

La aplicación adapta los datos a solicitar automáticamente dependiento del tipo de persona que se desea validar. Permite la personalización complenta con los colores, fuentes, voz y diseño del cliente. Te permitirá ofrecer a tu cliente una experiencia in-app sin esfuerzo.

Datos recopilados

Luego de completar el proceso de onboarding exitoso, el sistema devuelve un set de datos obtenidos a partir de la información suministrada. Alguno de los datos enriquecidos, te darán indicadores para reforzar determinados tipos de control sobre la persona dependiendo de su perfil.

Personas humanas

• Nombre: Nombre de la persona obtenido del documento
• Apellido: Nombre de la persona obtenido del documento
• Edad: Edad de la persona obtenida del documento
• Fecha de Nacimiento: Obtenido del documento
• Nacionalidad: Obtenido del documento
• Domicilio: Declarado en AFIP como domiciio principal en caso de tener actividad comercial
• Declaración sobre PEP:
• Declaración sobre sujeto obligado:
• Resultado REPET: Sobre la aparición de la persona en bases de datos de personas vinculadas a actos de terrorismo
• ID Renaper: Identificador sobre la verificación de documentos e imagen obtenida ante RENAPER
• Versión suministrada del documento: Tipo de documento que se utilizó para la verificación
• Estado de la CUIT: Según AFIP
• Categoría impositiva: Según AFIP
• Actividad principal: Según AFIP
• MCC: Merchant Category Code estimado basado en la actividad principal
• Score Financiero: Según nuestro score klio.core
• Cheques rechazados: Obtenidos de la base de datos pública BCRA
• IP: Obtenido al momento del onboarding (OB)
• Score de IP: Según nuestro score klio.core
• Ubicación estimada: Donde se realizó el proceso de OB.
• Score de aprobación: Es una puntuación establecida por el sistema que permite detectar casos de alerta. Un valor elevado de este indicador es una recomendación a realizar un análisis mas profundo sobre la información suministrada por la persona.
• Emboss name: Composición entre nombres y apellidos para la emisión de tarjetas de crédito

Personas jurídicas

• Razón social: Nombre de la entidad
• Cuit: Número de cuit de la persona
• Estado de la cuit: Según AFIP
• Actividad declarada: Según AFIP
• MCC: Merchant Category Code estimado basado en la actividad principal
• Score Financiero: Según nuestro score klio.core
• Cheques rechazados: Obtenidos de la base de datos pública BCRA
• IP: Obtenido al momento del onboarding (OB)
• Score de IP: Según nuestro score klio.core
• Ubicación estimada: Donde se realizó el proceso de OB.
• Score de aprobación: Es una puntuación establecida por el sistema que permite detectar casos de alerta. Un valor elevado de este indicador es una recomendación a realizar un análisis mas profundo sobre la información suministrada por la persona.
• Declaración sobre PEP:
• Declaración sobre sujeto obligado:
• Resultado REPET: Sobre la aparición de la persona en bases de datos de personas vinculadas a actos de terrorismo
• Información de los socios: (Nombre y apellido, Domicilio, CUIT, Score financiero, Cheques rechazados, Score de IP, Estado de CUIT, Categoria)

Flujos del proceso

En el caso de personas humanas, se solicita frente, dorso de DNI. Se realiza una toma de selfie con prueba de vida. En este proceso la persona recibe instrucciones en pantalla. También pude recibir las instrucciones sobre los gestos a realizar por voz. La persona puede cargar varios documentos en simultaneo. Luego de cada carga exitosa de documentos, la persona recive una confirmación y luego una confirmación final sobre todo el proceso de verificación.

Para personas jurídicas, se solicita estatuto de constitución social, designación de autoridades y constancia de ingresos brutos. El sistema obtiene de AFIP su condición impositiva y estado de CUIT. Todos los documentos son validados automátivcamente devolviendo un score o valoración de los mismos. Este score minimo de aceptación puede ser ajustado por el cliente. En los casos de documentos muy extensos, complejos o de mala calidad, el proceso puede continuarse manualmente. La persona que esta realizando el procesamiento de documentación en nombre de la persona jurídica, tambien debe completar una validación de identidad personal, para conocer quien esta proveyendo la documentación. Adicionalmente, los socios, controlantes y beneficiacios finales pueden tambien ser requeridos para completar un proceso de validación de identidad. En este caso, cada persona recibirá un link via whatsapp o email donde al hacer clic podrá completar el proceso. Aceptará en ese momento términos y condiciones propuestos.

Opcionales

Backoffice

Todas los procesos de onboarding exitosos realizados en la plataforma pueden ser monitoreados desde nuestro backoffice. Se podrá buscar por persona, nombre, cuit y obtener la información recopilada. Permite la descarga en PDF del legajo.

Servicio de pre-check manual

El servicio de pre-check manual consiste en la revisión de la documentación suministrada por una persona humana. Este proceso se realiza luego de haber completado todas las validaciones automáticas realizadas por el sistema. Genera una actualización del estado de una solicitud y puede disparar un alerta vía webhook.

Venta de productos

Adicionalmente se podría agregar al proceso una oferta de productos. Esta oferta de productos corren sobre nuestro motor de desición segun los criterios de aceptación configurados en el backoffice. Las personas que cumplan con estos criterios, recibirán en el nodo offer un listado de los productos a los que calificó. en beta

Los servicios de backoffice y pre-check serán cotizada por separado.